Skip to content

Política de cobrança e controle de inadimplência

Como reduzir o risco de inadimplência na concessão de crédito? Como acompanhar o comportamento dos clientes ao longo do tempo e antecipar situações de inadimplência? Como realizar ações de cobrança para aumentar a recuperação de créditos?

Faça o download do prospecto

SOBRE O PROGRAMA

Algumas ações podem evitar prejuízos maiores decorrentes do não recebimento com pontualidade dos bens, produtos ou serviços vendidos a crédito. Nesse curso, você irá aprender como coordenar as ações de análise e liberação de crédito com uma eficiente recuperação de parcelas em atraso. Entenda como estruturar de forma prática uma política efetiva de cobrança e controle da inadimplência em sua empresa, de modo a reduzir prejuízos financeiros.

Online - Ao Vivo

16h - 4 dias

1.970,00 8h30 - 12h30
26 a 29/02
Inscreva-se

Presencial - São Paulo

16h - 2 dias

1.970,00 8h30 - 17h30
26 e 27/02
Inscreva-se

InCompany

Presencial ou Online

Sob Demanda Diurno ou Noturno

Solicite Orçamento

Um programa que faz toda a diferença

  • Classificação e avaliação do risco de crédito: técnicas de análise

    • Método de análise da Ficha de Crédito: como determinar o risco de crédito do cliente a partir da análise financeira, dos racios financeiros e do histórico de crédito.
    • Método do Credit Scoring: identificando critérios, atribuindo valores e aplicando análise estatística para classificar clientes como bons ou maus pagadores.
    • Método do Risk Rating: construção da Matriz de Risco a partir da análise do Impacto X Probabilidade de inadimplência.
    • Consolidando o resultado da análise: identificando as ações necessárias para mitigar riscos em cada caso e elaborando um parecer sobre a viabilidade da concessão de crédito.
    • Construindo uma proposta de crédito a partir de um parecer favorável: forma como a operação será realizada e descrição da operação - valor, prazo, forma de pagamento, garantias, etc.
  • Plano de ação para contas em atraso: negociação do plano de liquidação

    • Investigação e coleta: como entrar em contato com o cliente assim que for diagnosticada a dívida para identificar o motivo do atraso.
    • Renegociação do pagamento: analisando o contrato do cliente para identificar as alternativas possíveis para liquidação da dívida: postergação de data, parcelamento e aplicação de juros.
    • Estabelecendo acordos para reduzir prejuízos quando reaver a totalidade da dívida for improvável: recuperação de mercadorias, obtenção de bens em troca, perdão parcial de dívida.
  • Controle sistemático de contas a receber e de contas em atraso

    • Estruturando uma planilha de controle em Excel: montante dos valores a receber; contas vencidas e a vencer; períodos de atraso, programação de cobranças.
    • Acompanhando o comportamento dos clientes e identificando riscos de inadimplência a partir dos dados estruturados.
    • Medindo e monitorando o índice médio de inadimplência como instrumento para avaliar qualidade dos processos de avaliação de crédito e cobrança.
  • Estruturação do manual de cobrança

    • Determinando as etapas para cobrar clientes que não cumprem o plano de liquidação negociado.
    • Etapa 1: comunicação oficial por carta registrada, com Aviso de Recebimento (AR) dando um prazo para o cliente honrar o compromisso.
    • Etapa 2: suspensão total do fornecimento.
    • Etapa 3: apoio jurídico e intermédio de advogados.
    • Etapa 4: protesto da dívida em cartório; Etapa 5: execução de garantias e responsabilização dos fiadores; Etapa 6. ações judiciais apropriadas: pedido de falência, execução, etc.
  • Classificação e avaliação do risco de crédito: técnicas de análise

    • Método de análise da Ficha de Crédito: como determinar o risco de crédito do cliente a partir da análise financeira, dos racios financeiros e do histórico de crédito.
    • Método do Credit Scoring: identificando critérios, atribuindo valores e aplicando análise estatística para classificar clientes como bons ou maus pagadores.
    • Método do Risk Rating: construção da Matriz de Risco a partir da análise do Impacto X Probabilidade de inadimplência.
    • Consolidando o resultado da análise: identificando as ações necessárias para mitigar riscos em cada caso e elaborando um parecer sobre a viabilidade da concessão de crédito.
    • Construindo uma proposta de crédito a partir de um parecer favorável: forma como a operação será realizada e descrição da operação - valor, prazo, forma de pagamento, garantias, etc.
  • Controle sistemático de contas a receber e de contas em atraso

    • Estruturando uma planilha de controle em Excel: montante dos valores a receber; contas vencidas e a vencer; períodos de atraso, programação de cobranças.
    • Acompanhando o comportamento dos clientes e identificando riscos de inadimplência a partir dos dados estruturados.
    • Medindo e monitorando o índice médio de inadimplência como instrumento para avaliar qualidade dos processos de avaliação de crédito e cobrança.
  • Plano de ação para contas em atraso: negociação do plano de liquidação

    • Investigação e coleta: como entrar em contato com o cliente assim que for diagnosticada a dívida para identificar o motivo do atraso.
    • Renegociação do pagamento: analisando o contrato do cliente para identificar as alternativas possíveis para liquidação da dívida: postergação de data, parcelamento e aplicação de juros.
    • Estabelecendo acordos para reduzir prejuízos quando reaver a totalidade da dívida for improvável: recuperação de mercadorias, obtenção de bens em troca, perdão parcial de dívida.
  • Estruturação do manual de cobrança

    • Determinando as etapas para cobrar clientes que não cumprem o plano de liquidação negociado.
    • Etapa 1: comunicação oficial por carta registrada, com Aviso de Recebimento (AR) dando um prazo para o cliente honrar o compromisso.
    • Etapa 2: suspensão total do fornecimento.
    • Etapa 3: apoio jurídico e intermédio de advogados.
    • Etapa 4: protesto da dívida em cartório; Etapa 5: execução de garantias e responsabilização dos fiadores; Etapa 6. ações judiciais apropriadas: pedido de falência, execução, etc.

Reconhecimento Internacional

A Live University é acreditada pela Accreditation Service for International Schools, Colleges and Universities (ASIC).

A acreditação ASIC ajuda estudantes a serem melhor informados nas suas escolhas; e ajuda escolas, universidades e provedores de treinamentos presenciais ou à distância a demonstrar à comunidade internacional de estudantes que se trata de uma instituição de alta qualidade.

acreditação

ASIC é reconhecida pela UKVI no Reino Unido, é membro da CHEA International Quality Group (CIQG) nos Estados Unidos, listada no seu Diretório Internacional, é membro do BQF (British Quality Foundation), afiliada ao ENQA (European Network for Quality Assurance) e membro institucional do EDEN (European Distance and E-Learning Network).

logo_asic_final

Nosso time de Professores

Professor Generico
Especialista em Finanças
Melice Finato
Luiz Fernando Bastos
Especialista em Gestão Comercial
Luiz Fernando Bastos
Fale com a gente no WhatsApp