Workshop - Política de Cobrança e Controle da Inadimplência

Classificação e avaliação do risco de crédito: técnicas de análise
- Método de análise da Ficha de Crédito: como determinar o risco de crédito do cliente a partir da análise financeira, dos racios financeiros e do histórico de crédito.
- Método do Credit Scoring: identificando critérios, atribuindo valores e aplicando análise estatística para classificar clientes como bons ou maus pagadores.
- Método do Risk Rating: construção da Matriz de Risco a partir da análise do Impacto X Probabilidade de inadimplência.
- Consolidando o resultado da análise: identificando as ações necessárias para mitigar riscos em cada caso e elaborando um parecer sobre a viabilidade da concessão de crédito.
- Construindo uma proposta de crédito a partir de um parecer favorável: forma como a operação será realizada e descrição da operação - valor, prazo, forma de pagamento, garantias, etc.
Plano de ação para contas em atraso: negociação do plano de liquidação
- Investigação e coleta: como entrar em contato com o cliente assim que for diagnosticada a dívida para identificar o motivo do atraso.
- Renegociação do pagamento: analisando o contrato do cliente para identificar as alternativas possíveis para liquidação da dívida: postergação de data, parcelamento e aplicação de juros.
- Estabelecendo acordos para reduzir prejuízos quando reaver a totalidade da dívida for improvável: recuperação de mercadorias, obtenção de bens em troca, perdão parcial de dívida.

Controle sistemático de contas a receber e de contas em atraso
- Estruturando uma planilha de controle em Excel: montante dos valores a receber; contas vencidas e a vencer; períodos de atraso, programação de cobranças.
- Acompanhando o comportamento dos clientes e identificando riscos de inadimplência a partir dos dados estruturados.
- Medindo e monitorando o índice médio de inadimplência como instrumento para avaliar qualidade dos processos de avaliação de crédito e cobrança.
Estruturação do manual de cobrança
- Determinando as etapas para cobrar clientes que não cumprem o plano de liquidação negociado.
- Etapa 1: comunicação oficial por carta registrada, com Aviso de Recebimento (AR) dando um prazo para o cliente honrar o compromisso.
- Etapa 2: suspensão total do fornecimento.
- Etapa 3: apoio jurídico e intermédio de advogados.
- Etapa 4: protesto da dívida em cartório; Etapa 5: execução de garantias e responsabilização dos fiadores; Etapa 6. ações judiciais apropriadas: pedido de falência, execução, etc.

Classificação e avaliação do risco de crédito: técnicas de análise
- Método de análise da Ficha de Crédito: como determinar o risco de crédito do cliente a partir da análise financeira, dos racios financeiros e do histórico de crédito.
- Método do Credit Scoring: identificando critérios, atribuindo valores e aplicando análise estatística para classificar clientes como bons ou maus pagadores.
- Método do Risk Rating: construção da Matriz de Risco a partir da análise do Impacto X Probabilidade de inadimplência.
- Consolidando o resultado da análise: identificando as ações necessárias para mitigar riscos em cada caso e elaborando um parecer sobre a viabilidade da concessão de crédito.
- Construindo uma proposta de crédito a partir de um parecer favorável: forma como a operação será realizada e descrição da operação - valor, prazo, forma de pagamento, garantias, etc.
Controle sistemático de contas a receber e de contas em atraso
- Estruturando uma planilha de controle em Excel: montante dos valores a receber; contas vencidas e a vencer; períodos de atraso, programação de cobranças.
- Acompanhando o comportamento dos clientes e identificando riscos de inadimplência a partir dos dados estruturados.
- Medindo e monitorando o índice médio de inadimplência como instrumento para avaliar qualidade dos processos de avaliação de crédito e cobrança.
Plano de ação para contas em atraso: negociação do plano de liquidação
- Investigação e coleta: como entrar em contato com o cliente assim que for diagnosticada a dívida para identificar o motivo do atraso.
- Renegociação do pagamento: analisando o contrato do cliente para identificar as alternativas possíveis para liquidação da dívida: postergação de data, parcelamento e aplicação de juros.
- Estabelecendo acordos para reduzir prejuízos quando reaver a totalidade da dívida for improvável: recuperação de mercadorias, obtenção de bens em troca, perdão parcial de dívida.
Estruturação do manual de cobrança
- Determinando as etapas para cobrar clientes que não cumprem o plano de liquidação negociado.
- Etapa 1: comunicação oficial por carta registrada, com Aviso de Recebimento (AR) dando um prazo para o cliente honrar o compromisso.
- Etapa 2: suspensão total do fornecimento.
- Etapa 3: apoio jurídico e intermédio de advogados.
- Etapa 4: protesto da dívida em cartório; Etapa 5: execução de garantias e responsabilização dos fiadores; Etapa 6. ações judiciais apropriadas: pedido de falência, execução, etc.

acreditação

A Live University possui Acreditação Internacional da ASIC (Accreditation Service for International Schools, Colleges, and Universities) com Status Premier devido às suas Áreas de Operação louváveis.

A acreditação ASIC é um padrão líder de qualidade e reconhecido globalmente em educação internacional. As instituições passam por um processo de avaliação externa imparcial e independente para confirmar que sua oferta atende a rigorosos padrões internacionalmente aceitos, abrangendo toda a administração, governança e oferta educacional. Alcançar a Acreditação ASIC demonstra aos alunos e partes interessadas que a instituição é uma provedora de educação de alta qualidade, que oferece experiências educacionais seguras e gratificantes e está comprometida com a melhoria contínua em toda a sua operação.

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